编者按：

乘风“十五五”规划开局之势，深耕金融“五篇大文章”纵深之路，提高资本市场制度包容性适应性等改革蹄疾步稳、提质增效。为深度展现券商担当，证券时报携手中国证券业协会推出“做好‘五篇大文章’ 赋能新质生产力”专栏——以资本市场制度革新为出发点，深度挖掘证券业创新实践与鲜活案例，以优质金融活水精准赋能新质生产力，助推我国实体经济高质量发展。本篇为系列报道第29篇，敬请垂阅。

在金融科技飞速发展的当下，人工智能（AI）已深度融入证券行业，重塑行业运营与服务格局。

头部券商凭借先发优势和雄厚资源，在智能化领域成果显著，构建了完善的智能化服务体系。相比之下，中小规模券商面临着巨大挑战，传统服务模式难以满足客户日益增长的智能化需求。国盛证券通过智能化转型提升竞争力，上线智能客服后，客户响应效率与服务满意度均得到持续提升。

据悉，国盛证券持续推进人工智能应用服务器项目建设与AI场景落地推广，专门成立AI应用工作领导小组，并出台AI应用战略规划。在发展数字金融的过程中，国盛证券正积极探索中小券商的AI特色发展路径。

明确AI应用战略定位

证券时报记者了解到，在《国盛证券人工智能应用战略规划（2025-2027）》中，国盛证券明确AI技术应用方向与实施路径，为公司在人工智能领域的发展奠定了战略基础。

国盛证券以DeepSeek等大模型技术为核心，打造覆盖前中后台的智能化服务体系。前台聚焦客户个性化需求，提供精准高效的服务，增强客户黏性；中台优化业务流程，提升运营效率和决策科学性；后台强化数据治理、风险防控和合规保障，确保公司稳健运营。

国盛证券将深耕细分市场与特色业务，发挥人工智能灵活、可定制的技术优势，与头部券商开展差异化竞争。例如，为中小客户定制专属智能投顾服务，在投研领域打造专业优势，塑造具有差异化竞争力的智能化券商品牌。

依托以DeepSeek为代表的前沿人工智能技术，国盛证券将持续拓宽AI应用边界，从智能客服、知识库问答逐步延伸至投顾、投研、投资、投行等核心业务板块。通过迭代优化算法模型、强化数据驱动能力，搭建全链路智能化服务体系，实现客户体验改善、运营效率提高以及数据资产价值释放，全面推进公司数智化转型。

记者获悉，国盛证券人工智能的规划遵循四项原则：一是业务驱动原则，围绕财富管理、投研、投资等核心业务需求，将AI技术深度嵌入业务流程，提升业务效率、优化客户体验、创造商业价值；二是数据支撑原则，加强数据治理体系建设，整合内外部数据构建统一数据湖，确保数据质量和安全；三是迭代创新原则，采用敏捷开发模式，将AI应用开发划分为多个迭代周期，明确各阶段目标和任务，通过持续测试、反馈和优化，逐步提升系统性能和功能；四是安全合规原则，严格遵循金融行业监管要求，确保AI应用在数据安全、隐私保护和算法合规等方面符合法律法规。

部分AI重大项目逐渐落地

记者了解到，近年来，国盛证券纵深推进数字化转型战略，主动拥抱金融数智化浪潮，加速AI技术落地，布局AI应用场景，将AI前沿技术深度融入财富管理与合规风控等核心业务。部分重大项目实施已取得进展与成效。

核心系统实现升级。顺利完成零售柜台、机构柜台和集中运营等系统重大升级，上线国盛T0算法系统，打造了QUANT X策略量化平台，持续优化量化策略，量化策略性能达到行业内有较强竞争力水平。

终端系统实现优化。国盛通App围绕“业务响应、合规落地、AI融合”三大方向持续升级。国盛通V10.0 AI版本上线，推出涵盖AI问答、猜你想问、AI选股选基、股票诊断、热点分析等九个投资智能体，同步上线每日早晚报、热门板块、行情异动总结等多个智能总结场景。

在AI应用场景方面，落地智能投资顾问场景。以国盛通App为核心载体，结合自有IP“大盛”形象，系统化构建了覆盖“投、顾、服、营”全链路的AI能力体系。在智能交互方面，提供7×24小时自然语言对话服务，支持业务查询、操作指引及多轮情感化交流。在投研资讯方面，实现股票分析、智能选基、持仓诊断、新闻摘要提炼，并支持财报一键解读、大盘异动实时归因与板块轮动分析，全面提升了用户的信息处理效率与投资决策辅助能力。

国盛通智能客服深度融合大模型技术，对国盛通客户服务体系进行了全面的智能化升级。系统实现常规咨询的自动化承接，并构建了支持近万条知识条目秒级更新的智能知识库。通过将平均响应时间从9秒压缩至4秒，系统为客户提供了覆盖全场景的7×24小时高效、流畅服务体验。

进一步全面拥抱AI

记者采访了解到，未来，国盛证券将进一步全面拥抱AI，布局更多AI应用场景，多方位助力公司业务发展。

比如，将布局智能投资交易，涵盖策略升级、因子挖掘、风险管控与智能编程，利用强化学习、深度学习提升交易效率与盈利；推进投行智能化，包括投行材料生成校验、定价辅助决策及项目精准挖掘，加速流程并提供科学支持；实现智能风险与合规，涉及实时监测预警、反洗钱、风险知识库及智能审计，运用图神经网络等技术防范风险。

此外，智能运营助手、智能投研助手、智能投教助手、智能运维、智能办公助手等多个应用场景，也都在公司规划之中。

记者获悉，国盛证券将AI深层次应用等重点任务纳入年度工作计划，通过信息技术委员会会议审议预算规划、项目议案等，加强对各项任务的统筹管理和监督落实，确保公司数字化转型战略有效落地。

本文原载于2026年9月1日出版的《证券时报》，原标题为《发力数字金融 国盛证券探索中小券商AI转型路径》

责编：杨喻程

校对：杨立林