中信银行获开源证券买入评级，息差回升，营收维持正增_linux资讯

中信银行获开源证券买入评级，息差回升，营收维持正增

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2024-08-30 08:15:08

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8月29日，中信银行获开源证券买入评级，近一个月中信银行获得2份研报关注。

研报预计中信银行2024年上半年实现营收1090亿元，同比增长2.68%，Q2单季营收同比增长0.8%，其中单季利息净收入同比增长2.92%，打破了2023Q1以来单季收入增长的僵局。研报认为，主要是因为禁止“手工补息”之后，存款成本率明显下降，从2023H1的2.14%降至2024H1的1.98%，净息差由2024Q1的1.70%升至2024H1的1.77%，较好对冲了资产收益率的下降，息差改善明显。对公贷款余额2.92万亿元，同比增长6.48%，略高于零售贷款。因此，基于银行业整体扩表放缓、资产端收益率持续下降等因素的考虑，研报下调2024-2026年归母净利润预测为680/716/770亿元，同比增加1.5%/5.3%/7.7%。当前股价对应2024-2026年PB分别为0.4/0.4/0.4倍，考虑到其息差回暖和高分红属性，研报给予买入评级。

风险提示：风险包括宏观经济增速下行，监管政策收紧，公司转型不及预期等。

来源：金融界

净收入评级单季银行贷款对公资产收益率买入同比增长转型息差开源证券中信银行研报

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