中信银行获开源证券买入评级，息差回升，营收维持正增
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2024-08-30 08:15:08
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8月29日，中信银行获开源证券买入评级，近一个月中信银行获得2份研报关注。
研报预计中信银行2024年上半年实现营收1090亿元，同比增长2.68%，Q2单季营收同比增长0.8%，其中单季利息净收入同比增长2.92%，打破了2023Q1以来单季收入增长的僵局。研报认为，主要是因为禁止“手工补息”之后，存款成本率明显下降，从2023H1的2.14%降至2024H1的1.98%，净息差由2024Q1的1.70%升至2024H1的1.77%，较好对冲了资产收益率的下降，息差改善明显。对公贷款余额2.92万亿元，同比增长6.48%，略高于零售贷款。因此，基于银行业整体扩表放缓、资产端收益率持续下降等因素的考虑，研报下调2024-2026年归母净利润预测为680/716/770亿元，同比增加1.5%/5.3%/7.7%。当前股价对应2024-2026年PB分别为0.4/0.4/0.4倍，考虑到其息差回暖和高分红属性，研报给予买入评级。
风险提示：风险包括宏观经济增速下行，监管政策收紧，公司转型不及预期等。
来源：金融界
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