9月1日,苏州银行获开源证券买入评级,近一个月苏州银行获得3份研报关注。
研报预计苏州银行2024年上半年分别实现营收、归母净利润63.88亿元(YoY+0.88%)、29.53亿元(YoY+12.10%),盈利能力保持稳健。预计2024-2026年归母净利润为50.99/57.54/64.97亿元(原值53.49/63.51/73.11亿元),YoY+10.83%/12.85%/12.91%(原值+16.28%/18.71%/15.12%)。当前股价对应2024-2026年PB为0.5/0.5/0.4倍。研报认为,考虑到银行业整体扩表放缓、资产收益率持续下降等因素,但苏州银行资产质量持续优异,不良率为0.84%,连续四个季度持平,存量风险整体可控。因此,维持买入评级。
风险提示:宏观经济增速下行,监管政策收紧,公司转型不及预期等。
来源:金融界